Con datos últimos publicados de fines de Febrero 2018 veremos a las mejores entidades en rentabilidad y eficiencia.    Esta revisión mensual es importante porque nos muestra los datos ordenados de quienes fueron mejores en gestionar la razón de ser de toda empresa con fines de lucro. Su utilidad para accionistas. Es uno de los primeros parámetros positivos a mirar en las compañías –de la industria que sean- para ver su perspectiva de rentabilidad hoy y mirando las tendencias para el futuro. Veremos juntos a Bancos y Financieras supervisadas por el Banco Central del Paraguay en razón que ambas entidades son analizadas bajo parámetros que funcionan independientes al tamaño de las mismas o al tipo de licencia que tengan para operar, en razón que los conceptos de rentabilidad y eficiencia son universales.

Así, les presentamos aquí el ultimo ranking de las Top 15 con tres miradas diferentes sobre el mismo tema, recordando siempre que desde el punto de vista de seguridad todas las entidades financieras de capital privado y supervisadas por el Banco Central del Paraguay, están con sus depósitos garantizados por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta 75 salarios mínimos o sea hasta ₲ 153.084.225 en cada entidad financiera, teniendo presente que esta garantía no incluye los bonos emitidos por estas entidades, así como tampoco incluye a los depósitos en Cooperativas.   Somos el único medio y fuente de actualización permanente de esta revisión periódica.  Mirarlas semanalmente por grupos de factores nos da una visión inicial muy útil.

 

MIRADA 1

Entidades con Mejor Rentabilidad sobre Activos – Datos a Febrero 2018

En el podio de este mes: 1°) Tu Financiera, 2°) Banco Familiar y 3°) Banco Basa.  Para este cálculo simplemente se dividen las utilidades acumuladas anuales al cierre de este periodo, se anualizan y se dividen sobre el total de activos. Por ser solo correspondiente a dos meses, la anualización puede estar aun sesgada por el impacto de solo un par de meses.  No obstante, las entidades mejor rankeadas son las que ya ahora de inicio del año demostraron que gestionaron mejor y sacaron mejor provecho a los bienes bajo su gestión. A continuación la lista de las Top 15 entidades. Fuente: Banco Central del Paraguay

 

Top 15 Ranking – Mejor Rentabilidad sobre Activos (ROA)

Rank Entidad  Utilidad /Activo – Febrero 2018
1 TU FINANCIERA 5,29%
2 BANCO FAMILIAR 4,30%
3 BANCO BASA 4,10%
4 BANCO ATLAS 3,01%
5 BANCO ITAU 2,90%
6 BANCO FOMENTO 2,57%
7 FINLATINA 2,37%
8 BCO.CONTINENTAL 2,23%
9 BANCO GNB 2,14%
10 BBVA 1,78%
11 FINANC PAR JAPONESA 1,76%
12 SOLAR FINANZAS 1,56%
13 BANCO DO BRASIL 1,50%
14 CEFISA FINANCIERA 1,26%
15 VISION BANCO 1,21%

Fuente: http://www.trustfamilyoffice.com  con datos del Banco Central del Paraguay

 

MIRADA 2

Entidades con Mejor Eficiencia de Costos vs Ingresos – Datos Febrero 2018

El podio al cierre de este periodo es para 1°) Banco Continental 2°) Banco Atlas y 3°) Banco GNB. En esta sección  vemos quienes fueron las que mejor manejaron sus gastos en comparación con sus logros en ingresos.  Se utiliza el concepto de eficiencia porque son las que menos gastaron proporcionalmente para lograr sus márgenes operativos. Adjunto detalle de las Top 15 en Eficiencia. Fuente Banco Central del Paraguay.

 

Top 15 Ranking – Mejores en Eficiencia

Rank Entidad Costos/Ingresos – Febrero 2018
1 BCO.CONTINENTAL 41,37%
2 BANCO ATLAS 41,70%
3 BANCO GNB 41,81%
4 BANCO BASA 41,89%
5 TU FINANCIERA 43,46%
6 VISION BANCO 44,27%
7 BBVA 46,23%
8 BANCO ITAU 47,63%
9 BANCO REGIONAL 50,15%
10 BANCO FAMILIAR 50,24%
11 SOLAR FINANZAS 51,09%
12 FINANC RIO 54,76%
13 BANCO DO BRASIL 54,99%
14 FINEXPAR 56,55%
15 BANCO FOMENTO 58,23%

Fuente:  www.trustfamilyoffice.com con datos del Banco Central del Paraguay

 

MIRADA 3

Entidades con Mejor Rentabilidad sobre Patrimonio (ROE) – Febrero 2018

El podio al cierre del último informe: 1°) Banco Basa, 2°) Tu Financiera y 3°) Banco Atlas.  La última mirada de esta semana la dejamos para ver la utilidad final para los dueños, o en otros términos la rentabilidad para los accionistas.  Para toda empresa con fines de lucro esta es la principal señal del éxito en términos financieros. Se calcula tomando la utilidad anual acumulada a la fecha indicada y se divide por el patrimonio de la empresa. Cuando más alto este índice, mayor es el valor. A continuación la lista de las Top 15 completa. Fuente: Banco Central del Paraguay.

 

Top 15 Ranking – Mejores en Rentabilidad sobre Patrimonio

Rank Entidad    Utilidad/Patrimonio -Febrero 2018

 

1 BANCO BASA 42,54%
2 TU FINANCIERA 30,95%
3 BANCO ATLAS 29,97%
4 BANCO ITAU 26,59%
5 BANCO FAMILIAR 26,54%
6 BBVA 19,69%
7 BANCO GNB 17,77%
8 CONTINENTAL 17,28%
9 BANCO FOMENTO 16,18%
10 VISION BANCO 15,34%
11 SOLAR FINANZAS 14,60%
12 BANCO DO BRASIL 14,56%
13 SUDAMERIS BANK 13,88%
14 FINANC PAR JAPONESA 12,13%
15 BANCO REGIONAL 11,30%

Fuente: www.trustfamilyoffice.com  con datos del Banco Central del Paraguay

 

Muy importante.

Los datos de este ranking se nutren de información pública disponible en el sitio web del Banco Central del Paraguay, la cual es generada en base a datos proporcionados por las propias entidades financieras al Banco Central del Paraguay, las cuales aún no disponen de dictamen de auditoria externa.  Estas son publicadas en el sitio web  http://www.bcp.gov.py.  Este análisis no incorpora la posibilidad de daños patrimoniales relacionados a riesgos de fraudes masivos de tipo cambiario, crediticio u operacional, así como tampoco incluye los efectos positivos o adversos originados en los países sedes de entidades extranjeras, los cuales poseen otros mecanismos de monitoreo y prevención que no son abarcados en el presente análisis.

Los cálculos corresponden a fechas de cortes mensuales, siendo por ende de carácter estático y estrictamente cuantitativo.  Este reporte no implica bajo ningún concepto una recomendación a invertir, desinvertir, incrementar o disminuir depósitos o posiciones en las entidades financieras del sistema paraguayo. El objetivo es proporcionar a los lectores una fuente adicional de información a las ya existentes proveídas por el Banco Central del Paraguay, Calificadoras de Riesgo y demás entidades. Notar que el ranking de estas variables puede registrar y de hecho registra indefectiblemente variaciones mensuales.

 

Por: angelo.palacios@trustfamilyoffice.com 

www.trustfamilyoffice.com

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