¿Cómo estar invertidos en el 2021?

Esta columna está dirigida a inversores con perfil conservador y con objetivo de preservación patrimonial. No aplica para inversores en búsquedas especulativas o que deseen tomar mayor riesgo adicional. Considero que todos estamos de acuerdo que el año 2021 seguirá siendo uno con muchas incertidumbres tanto en lo sanitario, político y económico.  Estas semanas de cierre y apertura de año, son aquellas en las que se publican todas las acostumbradas estadísticas económicas, tanto las históricas como los pronósticos, de cómo cerraron los números del Producto Interno Bruto del Paraguay y del Mundo, así de cómo se recuperaría la Economía y las Monedas en el 2021.

Para hacer esta recomendación conservadora 2021, no hace falta re-inventar la rueda por lo que nos referimos directamente a los escritos de Harry Browne ® , quien identifico 4 tipos de coyunturas económicas que pueden darse, más aun en este incierto año 2021, por lo que cada tipo de inversión puede desempeñarse mejor o peor según la situación económica y monetaria que finalmente ocurra. Así, H.Browne identifico 4 tipos de activos o inversiones que se comportaban de diferente forma y dan protección según ocurran una de las cuatro coyunturas (solas o combinadas) que podía experimentar una economía.

1°) Caso de Recesión en la Economía.  Situación en la cual la pandemia o una eventual segunda ola, haga que mayores empresas cierren o vayan a la quiebra, lo cual puede afectar inclusive al sistema financiero. Por ello, para  cubrirse de la posibilidad que esto ocurra, la regla general es tener siempre un 25% en Efectivo o Activos muy Líquidos de buena calificación, o algun porcentaje en torno a dicho monto.

2°) Caso de Crecimiento de la Economía: Algunos indican que Paraguay crecería –nadie garantiza- en el 2021, lo cual implica que las empresas ubicadas en el sector correcto les ira mejor si ello ocurre, por lo que se recomienda esta asignación de capital otro 25% en participación accionaria en empresas, lo cual puede naturalmente también ser en las acciones de su propia empresa, si se considera que la misma está en el sector correcto y que se beneficiara más de este crecimiento.   Si alguno de los lectores posee cuenta de inversiones en el exterior, podrá comprar Índices de Acciones de Economías Mundiales a ser cuidadosamente seleccionadas.

3°) Caso de Inflación de Precios. Esta coyuntura implica que la moneda valdrá menos, y debemos buscar refugio en activos que protejan de la inflación.  Históricamente, metales como el Oro y la Plata, así como los Bienes Raíces –tierras bien ubicadas- han sido los que se benefician y hacen de refugio ante la pérdida del valor adquisitivo del papel moneda, a la cual también se la conocen como “Moneda Fiat, o Moneda de Fe”, porque es solo un papel o un registro electrónico en un Banco, la cual es solamente una promesa de “fe” y de “valor” emitida por Bancos Centrales.   Por ello, para protegerse de esta coyuntura se debería asignar otro 25% del patrimonio a estos activos, para estar muy bien diversificados en estos metales y bienes raíces bien seleccionados. Este año también se ha hablado mucho sobre lo referente a Criptomonedas, como refugio de valor ante la inflación. Este Activo es aún muy nuevo comparando con la existencia del Oro y la Plata, por lo que estadísticas de muy largo plazo no existen, aunque ahora están disparando en su valor, por ello algún porcentaje de ese 25% se podría asignar también a estas nuevas alternativas.

4°) Caso de Deflación de Precios.  Sabemos que esta es una coyuntura en la cual los precios tienden a bajar, generalmente por falta de demanda y por falta de circulación del dinero.  Aquí la natural protección ha sido siempre la tenencia de un 25% Bonos de alta calidad que ya poseen un cupón de interés asignado y que por ello actúan de cobertura,  porque tienden a subir de precio en esta coyuntura monetaria y económica. Los Bonos –de alta calidad- pueden ser adquiridos en Casas de Bolsa Locales y los que poseen cuenta de inversiones internacionales, puede comprar Bonos Internacionales o Fondos de Bonos de buena calidad que cumplan esta función.

Deseamos a todos un excelente y mejor año 2021.  Trust Family Office (R) es un modelo de Asesoria Financiera, verdaderamente independiente, porque no percibe comisiones de Bancos, Financieras, Cooperativas ni de Compañías de Seguros. Para contacto directo, click aquí: https://www.trustfamilyoffice.com/contacts.php

Publicado por angelopalacios

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